勧誘方針
「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、保険商品をはじめとする各種金融商品の販売における勧誘方針を次の通り定め、これに基づいて販売活動を行います。
各種の法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。
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- 保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。
- お客さまへの適切な勧誘・販売を確保するために、社内の管理体制を整備するとともに、研修に取り組みます。
- お客さまに関する情報は、適切な管理・取扱いを行います。
- 保険金の不正取得を防止する観点から、適正な保険商品の勧誘・販売に努めます。特に満年齢が15歳未満の方を被保険者とする保険契約については、適正な保険金額の設定に注意を払うなど、保険金の不正取得防止に努めます。
お客さまのご意向と実情に応じた勧誘・販売に努めます。
- お客さまのご意向を把握するとともに、商品やサービス等に関するお客さまの知識、経験、財産の状況、購入の目的などを総合的に勘案して、お客さまのご意向と実情に沿った商品をご選択いただけるよう、保険商品やサービスの説明を通じて適切に情報をご提供するよう努めます。
- 保険商品やサービス等のご説明にあたっては、お客さまと直接対面しない販売方法で行う場合も含め、販売形態に応じ、お客さまにわかりやすい説明となるよう工夫します。また、ご高齢のお客さまには、より丁寧にご説明するなどご理解いただきやすいものとなるように努めます。
- 保険商品販売やサービス提供等に際しては、時間帯や場所、方法等に十分配慮します。
お客さまにご満足いただけるサービスの提供に努めます。
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- お客さまからの問い合わせには、迅速、的確、丁寧に対応するよう努めます。
- 保険事故が発生した場合は、保険金等のご請求についてわかりやすく丁寧にご案内し、迅速かつ適正な保険金のお支払いに努めます。
- お客さまからいただく様々な声を収集し、商品の開発やサービスのご提供、保険商品の販売に活かしてまいります。
- 個人・中小企業・大企業それぞれのセグメントのお客さまニーズに対する理解を深め、リスクを認識し事前に予防するための『アクティブケア（一歩先の心遣い）』のコンセプトに基づくサービスの提供に努めます。
反社会的勢力に対する基本方針
当社は、業務の適切性および健全性を確保するため、市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力に対して毅然とした姿勢で臨み、「反社会的勢力に対する基本方針」を定めます。
取引を含めた一切の関係遮断
取引関係（提携して融資取引を実施する場合を含む。）も含め、反社会的勢力とは、一切の関係を持ちません。
反社会的勢力に関する情報の収集に努めるとともに、取引関係の審査を行います。取引後に反社会的勢力と判明した場合には、利益供与とならないよう必要な措置を講じます。
反社会的勢力による不当要求に対しては断固として拒絶します。
組織としての対応
反社会的勢力との関係遮断にあたっては、組織全体として対応し、社員および、役員等の安全を確保します。
裏取引や資金提供の禁止
反社会的勢力による不当要求が、役員および、社員等の不祥事を理由とするものであっても、その事実を隠ぺいするための裏取引や資金提供は一切行いません。
外部専門機関との連携
反社会的勢力による不当要求が、役員および、社員等の不祥事を理由とするものであっても、その事実を隠ぺいするための裏取引や資金提供は一切行いません。
有事における民事と刑事の法的対応
反社会的勢力による不当要求等に対しては、民事と刑事の両面から法的対応を行います。
ジェネラルインシュアランス株式会社（以下略してGIC）
のお客様本位の業務運営について
方針１ お客さまが不利益を被らないように努めます。
説明：私たちはお客さまが誤解や思い込みによる間違った選択をし、お客さまが不利益を被らないよう努めます。
具体的取組：
①お客さまが保険の選択をする際、ご意向に沿った正しい判断ができるよう商品の説明にはお客さま目線でわかりやすい表現と丁寧な説明に努めます。
そのために、可能な限り専門用語の使用を避け、シンプルな表現に置き換えてご説明します。
②意向把握を的確に行い、お客さまの最も関心の高いニーズを把握した上で、その解決となる商品提案を行います。
③既に加入している保険からの乗り換えについては、不利益な情報を示さないことでお客さまが損を被ることのないようよう慎重且つ正しい説明（重要事項説明書における契約概要や注意喚起情報の説明など）に努めます。
方針2 お客さまに確かな情報を提供します。
説明：お客さまが商品を理解する上で有益な情報をより多く提供いたします。
具体的取組：
①お客さまの判断の基となる情報は、公開されているデータや公的資料など根拠ある資料を使用して説明し、実際におこった事故事例なども含め、確かな情報提供を行います。
②保険商品の提案には複数の選択肢を比較できるよう、保険会社や商品・サービスのそれぞれの特性を説明します。
③法律、税務、労務に関する問題等の専門分野に係るご提案においては、弊社の顧問弁護士・税理士・労務士によるアドバイス、情報提供を活用します。
方針3 お客さまのニーズを正確に把握します。
説明：お客さまの持つニーズが一目でわかるリスクマップやセールスツールを用い、お客さまの求めるニーズや商品を指差しで指定できるツールを使用し、お客さまのニーズを正確に把握します。
具体的取組：
①お客さま固有のリスクマップやGICが推薦する保険商品をマップ化したものを提示し、お客さまより指差し指定いただくことでニーズを正確に把握します。
②お客さまが保険会社・商品・サービスを選択する上で、最も重要視する点、ご関心のあること、こだわりのあるポイントなどを、あらかじめわかりやすい項目としてまとめたものを提示して、指差しで示していただくことで正確に把握します。
③ニーズの解決策としてふさわしい保険会社・商品・サービスを選別してご提案します。
方針４ お客さまにお役に立てる最新の情報の取得に努めます。
説明：お客さまに最適なご提案を行うためには、研修や教育を積極的に受講し、保険の業務知識や周辺知識の取得に努めます。
具体的取組：
①毎月、保険会社より講習を受講し、お客さまに提供する有益且つ最新の知識・情報の取得に努めます。
②保険会社以外にも、医療・介護・税務・IT関連・資産運用などさまざまな分野のプロから講習を受講し、お客さまへの情報提供に努めます。
③知りえた知識や情報は社内で、朝礼・全体会議で社内共有し、お客さまへのプレゼンに使う情報を常に最新になるようアップデートしております。
方針５ 保険のプロとして研鑽に努めます。
説明：お客さまとの商談を想定したロールプレイングの実施、弊社独自の様々なトレーニングの取組み、社員全員への情報共有などを通じ商談のクオリティーを高めます。
具体的取組：
①取得した知識をいかにお客さまにわかりやすくお伝えするかを常に意識したトレーニングを行っています。
②コンプライアンスの遵守に努めます。法令だけでなく、社会人としての礼儀・礼節も大切にし、常識ある社会人の一員として自覚を持って行動します。
③募集・提案・クロージングを想定したロールプレイングを毎月行い、社員の商談クオリティアップに努めております。
方針６ お客さまに貢献するサービスを行います。
説明：保険のプロにふさわしいサービスの提供を行います。
具体的取組：
①申込書類の記入ミスなどによってお客さまへの二度手間をかけないよう、付箋やメモによる注意をもって、手続き不備が発生しないようフォローを万全に行います。
②万一の事故にあわれたお客さまに対し、お客さまと保険会社間で保険請求が円滑に行えるようサポートに努めます。
③ご高齢のお客さまや障がいをお持ちのお客さまへの対応は弊社内でのマニュアルに沿って万全の対応を備えております。
④お客さまの加入されている保険の証券や申込書控などをホルダー整理し、契約付保一覧表を添付することでご自身のリスク管理・情報整理に貢献し、お客さまのトータルリスクサポートに努めます。
方針補足：非該当とする原則に関する説明
金融庁公表の「顧客本位の業務運営に関する原則」における非該当項目は以下の通りです。
・原則4に関して本原則に該当する金融商品の取り扱いがなく取引形態も該当いたしませんので非該当としています。
・原則5（注2）に関して当社は複数の金融商品をパッケージとして販売・推奨することがないため非該当としています。
・原則6（注2）に関して当社は複数の金融商品をパッケージとして販売・推奨することがないため非該当としています。
・原則6（注3）に関して当社は金融商品の組成に携わらないため非該当としています。
・補充原則１に関して当社は金融商品の組成に携わらないため非該当としています。
・補充原則2及び補充原則２（注１）（注2）に関して当社は金融商品の組成に携わらないため非該当としています。
・補充原則3及び補充原則3（注１）（注2）（注３）に関して当社は金融商品の組成に携わらないため非該当としています。
・補充原則4及び補充原則4（注１）（注2）（注３）に関して当社は金融商品の組成に携わらないため非該当としています。
・補充原則5及び補充原則5（注１）（注2）に関して当社は金融商品の組成に携わらないため非該当としています。
取組状況
取組状況１ お客さまの満足度の指標として満期更改における継続率を意識しております。
2024年12月～2025年11月末データ 継続率 95.2％
取組状況２ お客さまが満期時に余裕をもって継続プランを検討できるよう、早く継続手続きのアプローチを行い、満期日1カ月前には契約完了を目指しております。
2024年12月～2025年11月末データ 1カ月前継続完了率 91.7％
取組状況３ 各保険会社の業務担当者・営業担当者による研修を受け知識の取得・情報の最新アップデートに努めております。
2024年12月～2025年11月末データ 研修受講回数44回
取組状況４ GIC内で、営業目標への進捗・業務知識の取得・事務指標・コンプライアンス・ロールプレイング等、全社員参加の会議において共有しております。
2024年12月～2025年11月末データ GIC 全体会議11回実施。
取組状況５ 保険のプロととしての研鑽を積むため、損保トータルプランナー資格を1名、AIG損害保険のリスクコンサルティング資格の最高峰ERM資格を2名取得しております。
取組状況６ お客さまのご契約を完璧な契約として成立させるため、エラー発生のないよう努め、エラーが発生した場合速やかに正しく処理し、常に長期残エラーは０であります。
取組状況７ お客さまのリスクマネジメントに役立つ、ご加入契約一覧表の作成を行っておりますが、2026年5月末で個人・法人合わせて110件作成しております。